人人知曉反洗錢，防范意識存心間！

前言

       “足不出戶，輕松刷單月入過萬“ “提供本人銀行卡，即可獲得高額扶貧款” “提供銀行卡走流水，躺賺傭金”這類極具誘惑的廣告，你心動了嗎?

   當(dāng)心!這可能不是通向財富的捷徑，而是讓你墜入“跑分洗錢”犯罪深淵的陷阱!今天就讓我們看清“跑分洗錢”的真面目，教你如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離犯罪。

PART.1什么是”跑分洗錢“？

干萬別認(rèn)為“跑分”離自己很遠(yuǎn)，“跑分”其實(shí)就在你我身邊!

簡單說，“跑分洗錢”就是犯罪分子利用他人的銀行賬戶、第三方支付賬戶(微信、支付寶等)，非法轉(zhuǎn)移涉詐、涉賭、涉毒等犯罪所得贓款的行為。

01元旦文藝匯演

      韶華灼灼啟新元，青春載韻鑄擔(dān)當(dāng)。值此辭舊迎新之際，秀米學(xué)院2026年元旦晚會暨頒獎典禮即將啟幕，誠邀諸位同學(xué)共賞晚會風(fēng)采、同敘歲月溫情，攜手邁向新一年的璀璨征程。

02元旦文藝匯演

     韶華灼灼啟新元，青春載韻鑄擔(dān)當(dāng)。值此辭舊迎新之際，秀米學(xué)院2026年元旦晚會暨頒獎典禮即將啟幕，誠邀諸位同學(xué)共賞晚會風(fēng)采、同敘歲月溫情，攜手邁向新一年的璀璨征程。

PART.2典型案例

01輕信出租銀行卡賺錢”美差“

巫某威因缺錢欲尋求“生財之道”，正好“朋友”向巫某威介紹了“跑分”賺錢的“美差”，承諾巫某威只需帶上手機(jī)和銀行卡幫忙過賬，即可獲得高額傭金，巫某威聽后心動不已，將自己的手機(jī)和銀行卡悉數(shù)提供給對方。巫某威的銀行卡在出租給對方后，僅4小時便過賬40余萬元。

2023年7月，公安機(jī)關(guān)接到相關(guān)線索顯示巫某威名下銀行卡流水異常，存在“跑分”洗錢的重大嫌疑。經(jīng)查，巫某威的“朋友”曹某是“跑分”團(tuán)伙成員，該團(tuán)伙分工明確，林某鋒對接境外犯罪分子，曹某招攬下線提供銀行卡參與“跑分”，為非法資金提供轉(zhuǎn)移服務(wù)。2023年5月，曹某和林某鋒聽聞巫某威缺錢，便向巫某威介紹了“跑分”洗錢的“美差”，引誘巫某威成為“工具人”參與洗錢。

2024年8月，法院以犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處巫某威、林某鋒、曹某有期徒刑。

02領(lǐng)取鄉(xiāng)村振興”國家?guī)头隹睢?/span>

2024年10月，正值缺錢的張某在偶然間看到一款“鄉(xiāng)村振興”APP，于是抱著試試看的心態(tài)下載了該APP。隨后，張某便接到了該平臺“客服”的電話，稱國家有一批鄉(xiāng)村振興扶貧款項(xiàng)需要發(fā)放，最高能領(lǐng)取百萬元。

在對方的逐步誘導(dǎo)下，張某將自己的身份證照片、手機(jī)號-一發(fā)送給對方。對方稱張某符合領(lǐng)取條件，但是需要“包裝流水提高銀行卡額度才能辦理，并誘導(dǎo)其將名下銀行賬戶全部提供給對方收取資金。于是張某便將對方轉(zhuǎn)來的錢款從線下銀行網(wǎng)點(diǎn)取出又轉(zhuǎn)到其指定的另外一張銀行卡內(nèi)，先后轉(zhuǎn)賬150余萬元，

面對高達(dá)數(shù)百萬“扶貧資金”的誘惑，張某在明知對方錢款來路不正的情況下仍抱著僥幸心理與“上線”配合，2024年10月底，張某被公安機(jī)關(guān)抓獲，目前因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪被檢察院批準(zhǔn)逮捕。

經(jīng)查，張某收取的錢款均為詐騙資金到頭來，張某不僅沒有領(lǐng)取到“扶貧款”，還淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“工具人”。

PART.3"跑分洗錢”常見套路

利益誘惑:在社交群、招聘網(wǎng)站、論“高薪兼職”壇等發(fā)布虛假廣告:“高額國補(bǔ)”扶款”“'操作簡單“國家?guī)汀盁o門檻，只需提供銀行卡/收款碼”

“洗白”方式:犯罪分子利用你的賬戶接收詐騙等得來的贓款，然后指使你將錢款拆分、轉(zhuǎn)移到指定賬戶(通常速度要求極快)，或用于購買虛擬貨幣、黃金等商品進(jìn)行“漂白”。你每成功操作一筆，就可能拿到一點(diǎn)“傭金”亦或是又離“補(bǔ)貼”更進(jìn)一步。

成為“犯罪幫兇”：整個過程，你表面上只是進(jìn)行了“轉(zhuǎn)賬”或“收款”操作，收取了“報酬”，但實(shí)質(zhì)上已經(jīng)參與了非法資金結(jié)算，為犯罪活動提供了支持和掩護(hù)!

PART.4"跑分洗錢“法律風(fēng)險

淪為“幫兇”，可能構(gòu)成犯罪:可能涉嫌《刑法》第一百九十一條“洗錢罪第二百八十七條“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”或第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”。并非只有組織者才會被追究，直接參與轉(zhuǎn)賬、提供賬戶的個人同樣難逃法網(wǎng)，可能面臨罰款、拘留，甚至多年有期徒刑!

·賬戶凍結(jié)，財產(chǎn)損失:你的涉案賬戶(銀行卡、支付賬戶等)會被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)或止付，不僅無法使用，里面的錢也可能作為贓款被追繳。

PART.5防范警示

不輕信！面對網(wǎng)絡(luò)上吹噓"門檻低、收益高、來錢快"的"兼職"或來路不明的"國家?guī)头隹?quot;"國家補(bǔ)貼"，務(wù)必保持警惕，天上不會掉餡餅！要多方核實(shí)信息真?zhèn)巍?/span>

不幫轉(zhuǎn)！不要貪圖小利，為來源不明資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、代充值等操作，看似沒有風(fēng)險，實(shí)則可能成為了贓款的"洗錢通道"！風(fēng)險極高！

不租售！絕對不將個人銀行賬戶、支付賬戶（微信、支付寶）、身份證件、手機(jī)卡等出租、出借、出售給他人！它們是個人重要身份信息和經(jīng)濟(jì)活動的載體，必須守護(hù)好。